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仅需5%的工本费,最高可以借贷20万元,且立马放款提现。谢某等9人凭借着这样的“贷款平台”,在短短3个月的时间诈骗55起,涉案金额50余万元。近日,江苏省句容市检察院以涉嫌诈骗罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪对谢某等9名犯罪嫌疑人依法提起公诉。
被害人号码成“料”
在线客服准备“诈骗话术”频频施骗
年2月23日,泰州的张先生接到一个陌生号码短信,内容是:最高借贷20万元和一个APP下载的链接。正急需用钱的他立即点击下载一个叫捷信金融的APP,按照流程注册后申请元贷款。2月25日,平台提示放款成功,平台在线客服告诉他,要先交元的工本费。张先生转完款后,客服说他注册登记的银行卡号错了一位,账户被冻结,需要转元解冻,他又转了元。就这样,接下来的日子里,客服以各种理由让张先生转账,直到后来将他拉黑。办案机关查明,该案中其他被害人的上当经过和他如出一辙。
骗子们将张先生等人的手机号码称为“料”,以每条3-5分价格买“料”后,通过短信群发方式,将假平台连接推送到各个“料”上,吸引这些人在假平台上注册、申请贷款,再通过雇佣的“客服”,以事先准备好的“话术”骗钱。
平台商、卡商、通道商层层外包
环环相扣形成“黑色”产业链
后台网址、账户密码、跳转链接,几个步骤就能搭建一个贷款平台,看起来和正规平台一样,而后台可以随意窃取、篡改注册人的信息,就是不具备放款功能。在该案中,平台商梁某以每月-元不等价格,收取骗子谢某等人租用平台的费用。
本案不仅有成熟的平台商,还有卡商、通道商,“卡商”负责收取骗来的钱,并负责用专门账户洗钱、取现,扣除一定手续费后再将剩下的钱转给谢某。“通道商”专门负责群发短信,将假贷款网站链接推广出去。根据谢某等人供述,“平台商”“卡商”“通道商”相互依存形成完成产业链。此种抱团作案不仅侵犯公民财产权利,还损害了公民信息安全、金融管理秩序等,危害极大。
谢某等人与“平台商”“卡商”“通道商”仅仅通过网络单线联系,互不认识。谢某把这些“资源”融合后,只需遥控指挥,当起幕后“老板”。
“快递”带出案中案
查获洗钱犯罪余万
仅需刷单代付,便可拿到代付金额1.5%的好处费,天上真会掉下馅饼?该案中的取款人被称为“快递”,他们根据上家的转账指令,利用掌握的多张不特定人员的支付宝和银行卡收取诈骗款,转账“洗钱”后再将钱款提现或转账给上家。
卢某本是送外卖的骑手,后来成为“洗钱人”。谢某找到他帮忙刷单、代付,承诺给日代付总金额的1.5%作好处费。卢某知道这些钱来路不正,但觉得有利可图便同意了,还发展同样送外卖的罗某、徐某和胡某作为下级,按转账金0.6%的提成作好处费;同时利用他们在不同地区送外卖的优势,在不同区域进行代付,增加“洗钱”安全性。一年不到,卢某等人就洗了上千万的“黑钱”。最终,该院依法对谢某等9名犯罪嫌疑人依法提起公诉。目前,该案还在进一步审理之中。
扬子晚报网/紫牛新闻